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反洗钱十周年获奖文章之《同心戮力,续写华章,相伴十年,反洗钱就在你身边》

发布日期:2016-09-24      阅读量:923

十年时间,见证了很多。自2016年《反洗钱法》颁布以来,已走过十载。十年,伴随着反洗钱法的实施推行,华福证券也实现了自身的不断发展壮大。

   《反洗钱法》颁布实施十周年以来,各分支机构从细微处着手,在客户日常业务办理中,从身份的核查、异常资金变动等入手,不仅是我司合规经营的要求,也是深入学习领悟《反洗钱法》使然。

反洗钱并不遥远,切切实实的在你我每一个人身边,洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,反洗钱行政主管部门依法采取大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制上游犯罪的目的。金融系统的稳定安全事关国家,事关你我,每一个人都可以从我做起,参与进来,监督揭露洗钱事件。   

传统而言,证券公司的反洗钱重心一直集中在经纪业务领域,但随着金融业的不断发展和创新,在非经纪业务(包括自营业务、资产管理业务、投资银行业务、融资融券业务、做市业务、直接投资等),因为业务模式的多元专业、业务创新的复杂迅速、法律关系的复杂繁琐,反洗钱的监管要求更加严格,面临的挑战也更大。就资管业务而言,在产品设计环节存在私人定制理财产品、可以进行利益输送的风险;在资质审查环节存在客户资金来源不明的风险;在投资交易环节存在内幕交易、证券欺诈的风险。就投资银行业务而言,在股票保荐和承销中存在着清洗非法资金,欺诈上市的风险;在股票配售环节存在非法资金洗白的风险;在发行审批中存在着权力寻租和利益输送的风险。就融资融券业务而言,在开户环节存在着虚假开户利用他人账户开展违法活动的风险;在征信环节存在着清洗来源不合法的标的证券和资金和风险;在交易环节存在着利用融资业务的复杂交易方式构造交易洗钱的风险;在资金运用环节存在着利用融入资金和证券操纵股价、利益输送等洗钱风险。凡此种种,不一而叙。反洗钱的风险,已经超过传统经纪业务范畴,在证券公司各类创新业务中都面临着更大的挑战。

在挑战面前,我们只有更加审慎严谨,在操作层面加强监管和流程的优化。

首先,针对风险评估,建立有针对性的内部控制制度;其次,勤勉尽责再次加强对客户的身份识别,并且在于合作机构合作的过程中,完整地获取客户身份信息;最后,基于各业务的特点,构建完善全面的交易监测标准。

反洗钱工作的有效开展亦有赖于从业人员反洗钱工作意识和工作技能的提高,建立起覆盖各业务环节的反洗钱培训长效机制,最新解读反洗钱国际通行标准、金融制裁等内容。

《反洗钱法》颁布实施已十载,十年煌煌,前路悠长。在已取得的巨大成绩基础之上,时刻保持学习和警惕,加强反洗钱意识,我们会做的更好,同心戮力,续写华章。



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