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反洗钱十周年获奖文章之《证券营业部层面反洗钱工作策略浅析》

发布日期:2016-09-24      阅读量:949

进入21世纪以来,随着科学技术和经济社会的迅速发展,经济犯罪形式呈多样化发展趋势,这对金融业反洗钱工作提出了新的要求。证券行业作为资本市场最大的融合体,具有市场交易资金庞大、交易品种复杂繁多、交易对手众多且不确定等特点,使得不法分子以此为掩护成功逃避执法机关的打击,成为洗钱犯罪新的重点领域。以下针对近期反洗钱工作中归纳总结出洗钱的几种表现形式以及相应对策作出阐述。

  一、通过证券业渠道进行洗钱主要有下面几种形式:

  1、利用虚假账户或他人账户进行证券交易。主要表现为客户利用虚假身份证明文件、资料或租借他人的身份证件开立证券资金账户进行交易,掩盖犯罪资金的来龙去脉和真实的所有权关系。

  2、短期集中交易。客户开户后,短期内大量买卖证券然后迅速销户。具体的表现形式为,客户开户后立即大量买卖证券,然后通过复杂交易模糊资金交易痕迹,将不法资金与合法资金融合,然后迅速卖出股票变现,以买卖股票盈利方式模糊资金性质。

  3、频繁进行转托管、撤指定。客户在证券经营机构开设证券资金账户后,利用改变指定交易、转托管方式实现股票份额的转移,进而实现股票套现。比如开户人通过多次转托管把股票转到其他证券公司,然后将股票卖掉转移资金或者通过撤销指定交易方式重新在第二家指定交易实现资金的转移,掩盖资金流动痕迹。

  4、通过证券公司内部不同账户进行证券转移。客户通过构造虚假事实,伪造各类证明文件到营业部办股票过户手续,然后将股票卖掉,转移资金,掩盖资金的流动痕迹。如客户为了达到洗钱目的可能构造虚假信息,办理假继承和假赠予业务从而实现证券转移。

  5、通过投资公司转移资金进行洗钱。洗钱分子为了掩盖资金的真实来源,将非法资金转移到投资公司,通过投资公司进行证券投资。此种方式能混淆资金的实际控制人,并且没有明显的交易痕迹。

  6、通过并购上市公司,公司公开上市进行洗钱。一方面,洗钱分子在上市公司并购过程中寻找机会,把非法资金用于收购兼并上市公司,取得从非法到貌似合法的地位,在收购完成达到洗白及获利目的后通过证券市场退出。另一方面洗钱分子在公司上市前以非法资金认购公司股份,成为原始股东当公司公开上市时,再从中抽出资金这种方式容易发生在筹建阶段和增资扩股阶段。

  二、证券业营业部层面反洗钱对策

  证券营业部是证券行业反洗钱工作的前线阵地,直接参与客户账户的开立、撤销,账户资金监控,可疑行为上报等工作,肩负着重要的任务。上述六种反洗钱的形式中,营业部层面可涉及到的主要是前四种。因此营业部层面必须针对反洗钱特点采取有效的反洗钱措施,有力打击反洗钱行为。

  1、加强从业人员对开户人员提供信息真伪的识别能力

  在营业部开立账户是进行证券交易的第一步,这也是把好洗钱关的第一步。证券公司对开户需提供的资料要明确。一是客户身份识别的基本内容。这是对所有客户都要求的内容,具体可以包括现有客户身份基本信息中的内容,如自然人客户包括客户的姓名、性别、国籍、职业、收入状况、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。法人、其他组织和个体工商户客户基本信息包括客户的其中包括住所、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限、实际控制人信息等。因此,在现有的操作流程中,营业部从业人员要严格按照流程要求进程操作,提高从业人员对开户人员提供信息真伪的识别能力,降低虚假账户的开立机率。

  2、按客户类别和风险类别设置识别程序

  分别规定不同的客户身份识别内容,证券业金融机构客户身份识别可以按照客户类别,如国内公司、国外公司、私人所有的公司、对冲基金、私募基金、居民、非居民、来自高风险地区的投资者、政治敏感人物等类别分别规定不同的客户身份识别程序和内容。对于高风险的客户应该采取持续的客户身份识别和重新识别程序,以获取更多的信息以确定客户身份和交易目的。

  3、加强可疑交易监控及上报

  由于证券业的反洗钱工作比银行业的更为复杂和难控制,因此证券行业更加注重对可疑交易的监控。目前营业部设置有风险及可疑交易监控专员,发现问题及时上报。洗钱犯罪形式是不断更新的,更加隐蔽,更加难以被发现,因此这要求从业人员提高反洗钱敏锐性,加强学习,提高识别能力。

  4、加大基层营业部反洗钱知识培训,提高全员反洗钱意识

由于洗钱犯罪的隐敝性、复杂性,在判断是否为洗钱时需要较强的专业结算、外汇、工商、海关等相关知识。如果反洗钱工作人员仅限于理解法规的字面含义缺乏经验与专业技能就不能真正发现洗钱的线索!而反洗钱工作也需要大量涉及法律、金融、会计等方面知识的适合型人才,恰恰基层营业部的反洗钱人员在这方面比较欠缺。各类监管机关要通过举办各种业务培训来培养工作人员的专业技能,提高工作人员的业务水平和对大额可疑交易的监测、分析水平,继而能够更加有效地开展反洗钱工作。

反洗钱,是一项没有现成经验可以借鉴的全新系统工程,是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。从目前情况来看,虽然公众对反洗钱在认识上已有明显转变,但在认识的深度和水平上仍需进一步提高。作为一名证券业员工,我真心希望每一个人都能树立反洗钱观念,全社会都积极行动起来,高举反洗钱的旗帜!支持和配合反洗钱工作,建立起一个协调高效的反洗钱网络,为实现我国在全球化浪潮下的金融安全作出应有的贡献!



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