专项活动

反洗钱十周年获奖文章之《反洗钱法》十周年心得

发布日期:2016-09-24      阅读量:978

今年是反洗钱法颁布实施十周年,反洗钱、防诈骗,维护金融安全对我们有着重要意义。

  对社会而言,近年来,随着经济的发展,资本运作呈现多元化,越来越多的私募、P2P、互联网金融产品涌入大众视野,在不断成熟的资本市场的土壤中,同时也滋生了部分阴暗面的出现,洗钱就是其中一项,并且对我国社会稳定和金融安全造成了重大威胁。洗钱通常与贪污诈骗、赌博毒品、黑社会性质的组织密不可分,这里面每一项于社会而言就是一个大毒瘤或者说是重磅炸弹,影响社会的健康发展。因此我国在2006年就颁布了《反洗钱法》,至今已经有十个年头,在反洗钱的这十年里,法律的不断修订与完善,执行力度的不断加强,都成为了打击铲除洗钱行为的有力武器,洗钱罪也是直接写入《刑法》犯罪行为。

  对民众来说,反洗钱也与自身的生活息息相关。于自己,不仅要树立正确的价值观,不去涉险做违法犯罪的事,同时在平时的投资过程中也要警惕那些虚假标的,自设资金池的投资圈套,防止因盲目投资而导致被骗。积极践行并配合《反洗钱法》的相关要求,做到正确投资,对自己负责。

  对我们券商而言,《反洗钱法》应该深入我们的工作当中。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等领域。我们证券行业更应该防微杜渐,将洗钱行为扼杀在每一个可能发生的环节,维护金融市场的健康发展,为社会的长治久安贡献出自己的力量。这就要求我们在提供一个综合性的交易平台时,必须严加监管。为投资者开立证券账户时,必须核查客户真实信息;投资者入市教育时,应明确告知其可能出现的法律风险;发行或代销的产品时必须注明产品要素和来源,防飞单诈骗行为。要不断建立健全内控体系,完善我司监管制度,从基层员工到党委书记和领导层面都严格要求。

 习近平总书记要求,要防范和化解金融风险,加快形成融资功能完备、基础制度扎实、市场监管有效、投资者权益得到充分保护的股票市场。我司作为首批国家级的投教基地,除了提示投资风险,告知市场规则,普及业务知识外更应该将反洗钱教育纳入其中,让投资者深刻认识到洗钱的危害,使投教基地真正做到服务于投资者,为投资者树立正确的投资观念,避免投资者在投资过程中走歪路、错路,从而塑造理性的市场生态。

  未来的资本市场是双向开放的市场,沪港通、深港通、互联网+的不断推进也将渐渐为资本市场注入不断的活力和新鲜血液,同时带来的风险也是相互的。其中洗钱的风险也是其中之一,但是我们不能因为风险的可能性而止步不前,不论是我们从业人员或者投资者都应该积极应对,接受市场的兼容性,不断摆正自己的投资观念,将反洗钱作为行为准则牢记心中,这样才能打造一个良性的投资平台,共同发展。



下一篇:反洗钱十周年获奖文章之《浅谈反洗钱工作》

投教热线

北京:010-68311878

上海:021-50933880

深圳:0755-23895517

(工作时间:周一至周五9:00-18:00)

地址:北京市西城区车公庄大街乙5号鸿儒大厦B座3层