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反洗钱法规与小知识(什么是洗钱)

发布日期:2016-10-05      阅读量:452


      洗钱(money laundering),原意就是把脏污的硬币清洗干净。据说,早在上个世纪初,美国旧金山市一家饭店老板,看到自己饭店里一些用于日常流通的硬币上沾满了油污,因为怕弄脏了顾客所带的白手套而影响了饭店的生意,于是就将有油污的硬币用碱液去清洗,然后再将这些清洗后的干净硬币在饭店里使用。这或许可以称之为“洗钱”原始的辞源。

20 世纪20年代,美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机,开了一洗衣店。他在每晚计算当天的洗衣收入时,就把其它非法所得的赃款加入其中,再向税务部门申报纳税。这样,扣去应缴的税款后,剩下的其它非法得来的钱财就成了他的合法收入。法律意义上的“洗钱” 一词由此得名。

    据说,我国早在清朝乾隆时期,“洗钱”的行为就已经存在。权臣和?|位高权重,又深得乾隆皇帝的宠爱,所以想托和?|“办事”的人很多,和?|自然也不会放过这么一个发财的机会。但“受人钱财、与人消灾”时间不长,和?|意识到,送到家里的钱多了,太容易出问题。 于是,他想出了一个办法——成立一间当铺,把家里不值钱的瓶瓶罐罐拿到当铺出售。每当有人想托和?|办事送礼的时候,就到和?|开的当铺,以极高的价格赎出一件根本不值钱的东西,或者是以极低的价钱当掉一件极其珍贵的物件。这样一来,送给和?|的钱表面上根本没有经过和?|的手,钱都来源于他的当铺,都是正当收入,但合法的外表下,却掩盖行贿受贿的实质。当铺掌柜会定期向和?|进行汇报,当和?|发现谁送的钱多的时候,就会派人去问有什么事,然后利用手中的权力搞定。如此一来,和?|的不义之财安全地在他的当铺中越积越多。这种把不法所得变为合法所得的行为就是典型的洗钱行为。

犯罪分子之所以通过“洗钱”行为把犯罪所得变为纳税后的合法所得,是为了在当局追查其收入来源时能对其收入有个“合理的解释”,不让这笔非法收入被当局依法收缴。并使得这些被“洗白”的钱因此能够放心大胆地花用。

洗钱行为在现代已经成了各个国际组织和国家所打击取缔的对象。对“洗钱”的定义各国有所不同,但大都大同小异。我国现有法律对“洗钱”有明确的界定:根据我国《反洗钱法》的规定,“洗钱”是指“通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质”。


 



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